套路贷！珠海市公安局高新分局成功打掉一恶势力集团

【本报讯】“门槛低”“放款快”诱饵一经抛出急需资金周转的群众很可能借款后就“违约”被迫签下不合理协议并遭受封堵、恐吓甚至被非法控制固定资产…… 非法高利放贷、暴力讨债等恶劣行径是黑恶势力精心设下的“陷阱”利用“套路贷”等民间借贷方式采用软暴力非法占有他人财物的恶势力团伙 严重破坏了市场经济秩序扰乱了一方社会稳定威胁着群众生命财产安全 在扫黑除恶专项斗争中珠海市公安局高新分局接到任务迅速开展“梁X强恶势力集团”核查工作将以梁X强为首实施非法高利放贷暴力讨债的恶势力犯罪团伙绳之以法

重大战果

2019年底珠海市公安局高新分局成功打掉“梁X强恶势力集团”，该团伙被认定为“套路贷”犯罪团伙。

2020年9月，珠海市香洲区人民法院一审对被告人梁X强犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑两年六个月；犯高利转贷罪判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币两百万元；其余6名被告人均因犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年两个月至十一个月。

作案手法

“套路贷”犯罪团伙利用受害人急需资金周转且防范和法律意识淡薄的特点，以低门槛、放款快为幌子实施“套路贷”，采取给借款者高息(月利息4.0-5.0)放贷时先从本金里扣除一部分钱作为利息的“砍头息”、高利转贷违法获得利息差额，和隐瞒受害人还款事实后向法院提起诉讼，使用套路手段垒高借款人债务，在对方无法如期偿还高利息的情况下，肆意认定对方违约，通过纠集社会闲散人员用车辆封堵和铁链锁住大门以及到对方生产、办公场所滋扰驱赶员工的方式，破坏借款方正常生产经营及个人生活秩序等暴力及软暴力手段，给其造成强大心理压力，然后强迫对方签订一系列不合理的合同协议，以达到非法控制公司相关营业执照、公章、财物，进而强占对方名下资产、接管相关业务、进一步扩大非法所得的目的。

社会危害

“套路贷”犯罪团伙，不仅扰乱市场经济、社会生活秩序，还带来了一系列治安问题，造成十分恶劣社会影响，是扫黑除恶专项斗争重点打击对象。“套路贷”犯罪涉及较多刑民交叉问题，在相关案件中，因该行为披上民间借贷或者转贷的外衣，加之嫌疑人利用隐瞒借款者还款事实制造虚假民事诉讼，导致大量的“套路贷”犯罪被当做民间借贷和高利贷纠纷处理，使得以往大量不法分子逃脱了刑事处罚。

市公安局高新分局通过该案件，提炼分析基本精神和法律要点，推动对“套路贷”刑事案件的正确认定和适用，为办案人员提供有针对性、权威性的业务指导和参考。对于“套路贷”恶势力犯罪的关联犯罪，依法打击，也体现了司法机关对除恶务尽、彻底摧毁套路贷犯罪的决心。

温馨提示

警方提醒，犯罪嫌疑人常常打着“安全抵押、马上放款”旗号放贷，实则饱含“虚造流水、阴阳合同”等套路。他们惯用恶意增高本金增加利息、制造虚假流水、增加欠款总额等方式逼迫暂时无力还款的被害人，将被害人的钱财被“套”得干干净净。广大群众应积极参与对“套路贷”等非法借贷活动的举报，树立正确的消费观、融资观，尽量通过正规合法金融机构进行融资借贷，如因特殊情况需进行民间借贷，也要在借贷之前了解对方的相关资质和涉诉情况，保管好相关个人信息，防止信息泄露被不法分子所违法利用，如果遇到疑似被“套路贷”的情况，应当及时向公安机关报警处理，并保管好借款合同、转账流水、聊天记录等相关证据，切实保护好自身合法权益。

如果发现身边的涉黑涉恶违法犯罪行为

还可通过以下途径和方式

提供黑恶势力犯罪线索

一是电话举报。可通过高新区扫黑除恶办24小时犯罪线索举报电话0756-8646110或 0756-3629543举报，或直接拨打110报警电话举报。二是信件举报。群众可通过高新区扫黑除恶办举报信箱举报。收信人：珠海高新区扫黑除恶办，地址：珠海市金鼎金峰中路208号高新区扫黑除恶办，邮政编码：519085。三是现场举报。可直接到珠海市公安局高新分局举报，或向当地派出所当面举报。四是网络举报。可直接关注“珠海高新区”微信号进行留言或发送邮件至“电子邮箱：zhgxqshb@163.com”进行网络举报。